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题目内容
（请给出正确答案）
A.在进行新产品开发之前，商业银行应就产品开发的背景、潜在目标客户进行分析，并报中国银监会批准
B.新产品的开发应编制产品开发报告，并经有关部门审核签字
C.商业银行按需要研发新投资品的介绍和宣传资料，并按内部管理有关规定经相关部门审核批准
D.在新产品推出后，对新产品的风险状况进行定期评估
答案
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第1题
对商业银行投资研发新理财产品，下列描述错误的是()。
A．在进行新产品开发之前，商业银行应就产品开发的背景、潜在目标客户群进行分析，并报股东大会批准
B．新产品的开发应编制产品开发报告，并经有关部门审核签字
C．商业银行按需要研发新投资品的介绍和宣传资料，并按内部管理有关规定经相关部门审核批准
D．在新产品推出后，对新产品的风险状况进行定期评估
第2题
A.追究发售银行高级管理层的相关责任
B.追究理财业务管理部门及相关风险管理部门的相关责任
C.追究内部审计部门负责人的相关责任
D.追究银行柜员的相关责任
E.暂停该机构发售新的理财产品
第3题
A．商业银行应建立健全综合理财服务的内部监督部门和审计部门，独立于理财产品的运营部门，适时对理财产品的运营情况进行监督检查和审计，并向董事会汇报
B．商业银行应综合分析所销售的投资产品可能对客户造成的影响，确定不同投资产品的最高销售额
C．商业银行应充分、清晰、准确地提示综合理财服务和理财产品的风险
D．商业银行应采用多重指标管理市场限额
E．商业银行个人理财顾问人员应根据本行理财发展策略、资本实力、管理能力等，慎重研究决定商业银行是否销售以及销售哪些类型的理财计划
第4题
个人理财顾问服务的风险提示管理措施是()。
A.商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险提示内容
B.商业银行应用专业术语准确地向客户进行风险提示
C.商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险提示
D.客户不必抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”，但应在该提示栏里签名
第5题
A.商业银行应向理财产品投资人充分披露投资非标准化债权资产情况
B.商业银行代销代理其他机构发行的产品投资于非标准化债权资产或股权性资产的，必须由银监会审核批准
C.商业银行不得为非标准化债权资产或股权性资产融资提供任何直接或间接、显性或隐性的担保或回购承诺
D.商业银行应比照自营贷款管理流程，对非标准化债权资产投资进行投前尽职调查、风险审查和投后风险管理
第6题
个人理财顾问服务的风险提示管理措施合规的是()。
A．商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险提示内容
B．商业银行充分、准确地向客户进行风险提示即可
C．商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险提示
D．客户要求抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”，但不必在提示栏里签名
第7题
下列个人理财顾问服务的风险提示不合规的是（）。
A.商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险提示内容
B.商业银行充分、准确地向客户进行风险提示，并确保客户能正确理解风险揭示的内容
C.商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险提示
D.客户需要抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”，并在提示栏里签名
第8题
A.当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据
B.当期推出的理财产品简介，理财产品的相关合同、内部法律审查意见、管理模式、销售预测及当期销售和投资情况
C.相关风险监测与控制情况
D.当期理财产品的收益分配和终止情况
E.涉及的法律诉讼情况
第9题
下列个人理财顾问服务的风险提示不合规的是()。
A．商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险提示内容
B．商业银行充分、准确地向客户进行风险提示，并确保客户能正确理解风险揭示的内容
C．商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险提示
D．客户需要抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”，并在提示栏里签名
第10题
A.商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险揭示内容
B.商业银行应用专业术语准确地向客户进行风险揭示
C.商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险揭示
D.客户不必抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”，但应在该提示栏里签名
