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[多选题]

商业银行开展个人理财业务有()等情形的，银行业监督管理机构可依据《银行监督管理法》和《金融违法行为处罚办法》的相关规定，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

A.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的

B.未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的

C.泄漏或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的

D.利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的

E.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

答案

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发布时间：2020-07-09

更多“商业银行开展个人理财业务有（)等情形的，银行业监督管理机构可依据《银行监督管理法》和《金融违”相关的问题

第1题

下列商业银行个人理财业务中的情形，可能使银行业监督管理机构对其直接负责的高级管理人员进行处理的有()。

A.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失

B.未建立相关风险管理制度和管理体系造成银行重大损失

C.泄露客户个人资料和交易信息记录造成严重后果

D.利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动

E.挪用单独管理的客户资产

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第2题

下列商业银行个人理财业务中的情形中,可能使银行业监督管理机构对其直接负责的高级管理人员进行处理的有()。

A.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失

B.未建立相关风险管理制度和管理体系造成银行重大损失

C.不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果

D.利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动

E.挪用单独管理的客户资产

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第3题

商业银行开展个人理财业务有（）情形之一的，银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行监督管理法》和《金融违反行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

A.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的

B.未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的

C.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的

D.利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的

E.未按规定进行客户评估的

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第4题

下列商业银行个人理财业务的情形中，可能使银行业监督管理机构对其直接负责的高级管理人员进行处理的有()。

A.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失

B.未建立相关风险管理制度和管理体系造成银行重大损失

C.泄露客户个人资料和交易信息记录造成严重后果

D.未按规定保存相关证明文件的

E.挪用单独管理的客户资产

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第5题

商业银行开展的下列个人理财业务中，适用于报告制的有（）。

A.保证收益理财计划

B.为开展个人理财业务而涉及的具有保证收益性质的新的投资性产品

C.需经银监会批准的其他个人理财业务等风险较大的个人理财业务

D.为开展个人理财业务而涉及的具有非保证收益性质的新的投资性产品

E.保本浮动收益理财计划

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第6题

商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告，应包括的内容有（）等。 A．当期开展的所有个

商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告，应包括的内容有（）等。

A．当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据

B．当期推出的理财计划简介，理财计划的相关合同情况

C．当期推出理财计划的内部法律审查意见、管理模式

D．当期推出的理财计划的销售预测及当期销售和投资情况

E．当期理财计划的收益分配和终止情况

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第7题

商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告，应包括的内容有()等。

A.当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据

B.相关风险监测与控制情况

C.当期理财计划的收益分配和终止情况

D.涉及法律诉讼情况

E.其他重大事项

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第8题

商业银行开展个人理财业务有下列()情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

A.未按规定进行客户评估的

B.未按规定进行风险揭示和信息披露的

C.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

D.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

E.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

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第9题

商业银行编制的个人理财业务季度统计分析报告，应包括的内容有（）等。

A.当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据

B.当期推出的理财产品简介，理财产品的相关合同、内部法律审查意见、管理模式、销售预测及当期销售和投资情况

C.相关风险监测与控制情况

D.当期理财计划的收益分配和终止隋况

E.涉及法律诉讼情况

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第10题

商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告，至少应包括的内容有()等。

A.当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据

B.当期推出的理财产品简介，理财产品的相关合同、内部法律审查意见、管理模式、销售预测及当期销售和投资情况

C.相关风险监测与控制情况

D.当期理财产品的收益分配和终止情况

E.涉及的法律诉讼情况

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