在承兑申请人填制银行承兑汇票后,()部门应对承兑协议、商品或劳务交易合同复印件和汇票中记载的要素是否完整合规、出票人的签章是否符合规定以及出票人是否在本行开立账户等进行复核。
A.客户
B.信贷管理
C.财务会计
D.法律合规
A.客户
B.信贷管理
C.财务会计
D.法律合规
第1题
A.审核承兑申请人出具的公函是否说明原因
B.票据是否挂失冻结
C.审核信贷部门发出的退票电子许可证是否合规
D.审核该承兑汇票与留存的承兑汇票第一联号码和记载事项、承兑协议副本等资料是否相符
第3题
A.承兑申请人基本情况
B.承兑申请人资信情况
C.承兑申请人经营状况
D.核实交易真实性
E.保证金调查
第4题
A.接到甲公司的承兑申请后,某信贷员更随客户前往企业进行调查
B.某煤炭企业向某银行提出承兑申请,提供了合同发票,合同的标的物为鞋帽,发票金额大于承兑申请金额
C.银行给企业发放贷款500万元,开立了1张500万元的银行承兑汇票
D.银行工作人员帮客户填写银行承兑汇票,票据填写完毕后,经交叉审核无误后正式交与申请人
第5题
A、申请办理的汇票交易合同可以超过有效期,但最长不能超过2个月
B、贸易合同的内容、金额等须与申请承兑汇票内容相符,贸易合同的商品须属于承兑申请人经营范围,累计开立承兑汇票的金额,不得小于对应的贸易合同金额,不得超过发票金额
C、对关联企业签发100%保证金银行承兑汇票无需审核无贸易背景
D、100%保证金银行承兑汇票,保证金支付利息可以前置
E、票据承兑属于表外业务,信贷投向比较宽松,可不考虑产业政策投向
第7题
A.银行与承兑客户签订的承兑协议是主合同,担保合同是从合同
B.在确任客户缴存足额承兑保证金后,方可办理出票手续
C.承兑相关合同的签订当事人必须在金融机构的办公场所当面签订,并出示有效的身份证明文件
D.空白银行承兑汇票应由专管部门保管,实行统一核算
第8题
A.办理银行承兑汇票承兑应按规定收取保证金
B.保证金来源必须合法合规
C.保证金来源必须真实、合理
D.调查分析申请人开票前三个月在各银行的资金流水和存款情况,综合分析判断其保证金来源的合理性
E.保证金存在哪家机构