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[多选题]

根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，下列属于集团客户特征的有()。

A.在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人

B.共同被第三方企事业法人所控制

C.存在某种关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，商业银行认为应视同集团客户进行授信管理

D.主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家庭成员(包括三代以内直系亲属关系和两代以内旁系亲属关系)共同直接控制或间接控制

E.在股权上或者经营决策上直接或间接被其他企事业法人控制

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发布时间：2020-06-24

更多“根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，下列属于集团客户特征的有（)。A．在股权上或者经营决”相关的问题

第1题

根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，商业银行在对集团客户授信时，应在授信协议中约定，

要求集团客户及时报告受信人净资产()以上关联交易的情况。

A．5%

B．8%

C．10%

D．15%

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第2题

中国（)2007年修订了《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》。

中国()2007年修订了《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》。

A.证监会

B.银监会

C.人民银行

D.保监会

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第3题

我行不良信贷资产的违规责任追究，按照（)、《授信业务尽职责任认定管理暂行办法》等制度规定进行处理

A.《金融违法行为处罚办法》

B.《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》

C.《不良资产责任追究管理办法》

D.《商业银行授信工作尽职指引》

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第4题

商业银行制定的集团客户授信业务风险管理制度应报（）备案。A.中国银行业协会B.中国银监

商业银行制定的集团客户授信业务风险管理制度应报（）备案。

A.中国银行业协会

B.中国银监会

C.商务部

D.中国人民银行

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第5题

商业银行制定的集团客户授信业务风险管理制度应报（)备案。A．中国银行业协会B．中国银监会C．商务部D

商业银行制定的集团客户授信业务风险管理制度应报()备案。

A．中国银行业协会

B．中国银监会

C．商务部

D．中国人民银行

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第6题

根据《中国农业银行法人客户授信管理办法》(农银发[2007]222号)规定，法人客户授信管理，是指对单

根据《中国农业银行法人客户授信管理办法》（农银发[2007]222号)规定，法人客户授信管理，是指对单

一法人客户、集团客户核定授信额度，并在额度内办理授信业务，实行集中控制客户信用风险的信贷管理制度。授信管理包括()管理和()管理。

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第7题

“（)”是指农村合作金融机构对符合集团客户应实行统一管理并对其授信进行整体控制。

A.统一管理

B.分类管理

C.风险管理

D.区域管理

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第8题

根据我行《东莞农村商业银行风险预警操作实施细则（试行)》规定，出现如下哪种情况可以解除对客户的预警（)。

A.风险预警客户授信业务全额收回的

B.风险预警信号不再重复预警

C.同一客户不同风险预警信号合并处置

D.客户风险预警处置执行完毕

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第9题

根据《商业银行合规风险管理指引》，下列不属于合规管理部门职责的是（)。

A.收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，建立合规风险监测指标

B.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训

C.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南

D.作为授信评审委员会的成员参与对客户授信各环节的评审

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第10题

商业银行在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中，应当()。

A.及时收集、调查核实企业集团内客户及其关联方的授信信息

B.了解集团内部重大的资金流向以及应收、应付款项

C.识别企业集团的性质，进行综合授信

D.分析企业集团内部的关联关系

E.对成员企业分别授信，单独管理并进行汇总

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中共江西省委组织部中共江西省委教育工委印发《关于进一步加强全省中小学校党的建设工作的意见》的通知绝密级文件，除另行规定外，保密期限最长为()。（2024） A.5年 B.10年 ()是一种法定的文字与符号标识，用以表明所标识的物品(载体以及设备、产品等)承载内容属于国家秘密，并提示其密级和保密期限。第五届全国人大常委会第六次会议决定，每年3月12日为全国的()节。观古今于须臾，抚四海于()没有历史感，文学家、艺术家就很难有丰富的灵感和深刻的思想民族工作“三和”是什么()。1.和睦相处2和衷共济3.和谐共处4.和谐发展合同解除权，自公司知道有解除事由之日起，超过()不行使而消灭。自保险合同成立之日起超过()的，公司不得解除保险合同。分公司理赔管理岗填写《理赔特殊案件呈报单》，预付金额5万元(含)以下经()签字后传真至总部运营管理部业务相关室。据运作方式不同，可分为封闭式理财产品和()。 A、私募理财产品 B、公募理财产品理财经理退出岗位、机构变更、离职前要做好工作交接，接任理财经理应及时将新的服务关系通知至管户客户，原则上()内通知财富客户。

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