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[多选题]

内部流程引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善，或者没有被严格执行而造成的损失，主要包括()。

A.财务/会计错误

B.文件/合同缺陷

C.产品设计缺陷

D.交易/定价错误

E.错误监控/报告

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发布时间：2019-08-06
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第1题

引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善，或者没有被严格执行而造成的损失。

A.人员因素

B.内部流程

C.系统缺陷

D.外部事件

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第2题

银监会在《商业银行资本管理办法》中将操作风险损失形态分为以下七大类，包括法律成本、监管罚没、资产损失、对外赔偿、（)、账面减值、由于操作风险事件引起的其他损失。

A.内部成本

B.控制优化成本/改进支出

C.机会成本/流失机会

D.追索失败

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第3题

操作风险的内部流程是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善，或者没有被严格执行而造成的损失，主要包括()。

A.文件／合同缺陷

B.财务／会计缺陷

C.产品设计缺陷

D.结算／支付错误

E.交易／定价错误

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第4题

操作风险，是指由于不完善的内部操作流程、人员、系统或外部事件而导致直接或间接损失的风险，包括法律及监管合规风险（但不包括战略风险和声誉风险)，其主要表现形式为（)。

A.业务流程风险

B.人员风险

C.信息系统风险

D.外部风险

E.以上都是

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第5题

错误监控/报告是容易引起操作风险的内部流程因素之一。它指商业银行监控/报告流程不明确、混乱，负
责监控/报告的部门职责不清晰，有关数据不全面、不及时、不准确，造成未履行的汇报义务或者（）不准确。

A.汇报义务

B.监管职责

C.操作规范

D.风险管理

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第6题

下列不属于由内部流程引起操作风险的是（)。A．产品设计缺陷B．结算/支付错误C．交易/定价错误D．数据/

下列不属于由内部流程引起操作风险的是()。

A．产品设计缺陷

B．结算/支付错误

C．交易/定价错误

D．数据/信息质量

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第7题

以下哪些属于内部流程引起操作风险的表现()。

A.文件缺陷

B.会计错误

C.错误报告

D.银行员工知识缺乏

E.支付错误

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第8题

由于操作风险是处理已确立的程序，会出现怎样的后果是众所周知的，因此企业会采取一系列措施来应对可预见的操作风险，企业会采取的方法有()。

A.实施内部控制

B.培训员工

C.设立标准的流程

D.评价技术和系统

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第9题

以下关于银行业从业人员岗位职责的说法错误的是（)。A．银行业从业人员应当遵守业务操作指引，遵循银

以下关于银行业从业人员岗位职责的说法错误的是()。

A．银行业从业人员应当遵守业务操作指引，遵循银行岗位职责划分和风险隔离的操作规程，确保客户交易安全

B．如有特殊情况，可以打听与自身工作无关的信息

C．除非经内部职责调整或经过适当批准，不代其他岗位人员履行职责或将本人工作委托他人代为履行

D．不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章、重要凭证、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交予或告知其他人员

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第10题

在下列行为中，（)是由于银行内部流程而引发的操作风险。A．某银行运钞车在半路遭遇抢劫，损失1000万

在下列行为中，()是由于银行内部流程而引发的操作风险。

A．某银行运钞车在半路遭遇抢劫，损失1000万元

B．办理抵押贷款时，为做成业务，银行在抵押手续尚未办理完全时即发放了贷款

C．某商业银行网上支付系统遭黑客攻击，上千用户信息泄露

D．银行员工小王联合某无业人员，偷窃银行重要空白凭证

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考试指南 全部 >
中共江西省委组织部中共江西省委教育工委印发《关于进一步加强全省中小学校党的建设工作的意见》的通知指出要加大对优秀青年教师的政治引领和政治吸纳力度，抓好入党积极分子培养，落实“()”制度，提高党员发展质量。2023年国务院安委会部署开展了()行动，明确了51个行业领域重大事故隐患判定标准和重点检查事项，各地排查重大事故隐患39.52万项(是2020-2022年三年行动期间排查数量的8.1倍)，排查质量明显提高。中共江西省委组织部中共江西省委教育工委印发《关于进一步加强全省中小学校党的建设工作的意见》的通知绝密级文件，除另行规定外，保密期限最长为()。（2024） A.5年 B.10年()是一种法定的文字与符号标识，用以表明所标识的物品(载体以及设备、产品等)承载内容属于国家秘密，并提示其密级和保密期限。第五届全国人大常委会第六次会议决定，每年3月12日为全国的()节。观古今于须臾，抚四海于()没有历史感，文学家、艺术家就很难有丰富的灵感和深刻的思想民族工作“三和”是什么()。1.和睦相处2和衷共济3.和谐共处4.和谐发展合同解除权，自公司知道有解除事由之日起，超过()不行使而消灭。自保险合同成立之日起超过()的，公司不得解除保险合同。分公司理赔管理岗填写《理赔特殊案件呈报单》，预付金额5万元(含)以下经()签字后传真至总部运营管理部业务相关室。
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