请输入或粘贴题目内容
搜题
拍照、语音搜题，请扫码进入小程序
题目内容
（请给出正确答案）
A.银企对账
B.现场询问
C.督导检查
D.非现场监测
E.尽职调查
答案
更多“符合总行单位结算账户风险客户名单－第三类“内部管理发现的灰名单”：通过智能风控体系等风险管理系统识别，以及（)等业务管理过程中，识别确认风险的单位及其相关个人。”相关的问题
第1题
A.总行行长
B.分行行长
C.《更换印鉴申请书》
D.《变更银行结算账户申请书》
第3题
A.承兑人为国家电网公司
B.承兑人为省级电力公司
C.承兑人为省管产业单位
D.承兑人在中国电财开立结算账户，资信状况优良，经营稳定
第4题
A.存款人开立单位银行结算账户，一般自正式开立之日起3个工作日后，方可使用该账户办理付款业务
B.存款人更改名称，但不改变开户银行及账号的，应于3个工作日内向开户银行提出银行结算账户的变更申请
C.符合开立基本存款账户条件的，银行应办理开户手续，并于开户之日起5个工作日内向中国人民银行当地分支行备案
D.因迁址需要变更开户银行的，存款人应向开户银行提出变更银行结算账户的申请答案：A『
第5题
A.外部人员利用信用社工作人员的疏忽大意或与其特殊关系，在未取得开户单位负责人授权书情况下开立单位结算账户，为洗钱、诈骗、侵占客户资金等非法活动作准备。
B.信用社工作人员利用本人掌握的单位开户资料复印件，冒用他人名义开立账户，私刻印章，为侵占、挪用客户资金作准备。
C.信用社工作人员私自或在领导授意下利用便利开立虚假单位结算账户，为洗钱等非法活动作准备。
D.信用社工作人员利用本人掌握的客户账户资料及印鉴，以客户名义办理存取款业务，进行洗钱、诈骗或侵占、挪用等非法活动。
第6题
当资金结算业务发生在同一个银行系统，即同属一个总行的各个分支机构间的资金账户往来，称为()。
A．系统内联行清算
B．跨系统联行清算
C．联行往来
D．内部转账型
第8题
A.从风险可控和银行管理成本的角度考虑，对销户资金余额较小的，基本存款账户单位在提供关联企业、上下级、业务往来关系的书面承诺或证明，可办理2万元(含)以下的非同户名转款(不含转个人结算账户)。
B.基本存款账户余额在5万元(不含)以下的，企业类单位可凭注销登记证明办理取现，可不提供董事会决议、全体股东签章的资金清算(转出)证明以及股权证明和全体股东签章的对来行办理人员授权委托书。
C.基本存款账户余额在结算起点以下(10000元[不含])的，非财政预算单位销户可以直接办理取现，个体工商户可以直接取现或转入经营人个人结算账户。
D.财政预算单位基本存款账户销户，销户资金凭主管部门或财政批文，转入上级主管部门、财政或其指定的其他单位账户，也可以支取现金或转入个人账户。
第9题
A.账户在冻结、挂失状态下，验资户在验资期限内，为客户办理销户。
B.开户单位贷款及应收利息未结清或相关费用未清理完毕，为客户办理销户。
C.客户销户申请、开户许可证等资料不完整或未使用重要空白凭证未收回也未要求客户出具证明即办理销户。
D.单位定期存款、通知存款、一般账户销户时，不以转账结算方式将本息转到其基本账户或其他账户，以现金方式销户。
E.违反账户管理规定，基本账户销户未通过人行账户管理系统销户;非核准类账户销户未向人行备案。
F.销户资料保管不齐全，或未按规定期限保管，形成风险隐患。
第10题
A.分红保险产品设计异化，产品条款中包含了账户管理、保证利率等概念，与万能型产品类同
B.年金保险产品设计异化，第一年末现金价值即超过已交保费，同时条款设计灵活的加、减保额功能，实现类万能型保险自由进行账户部分领取功能，且不收取任何费用
C.万能保险产品其万能账户以日为单位进行结算，结算方式不合理，存在噱头营销风险
D.保单贷款比例约定不清晰，没有约定为不超过现金价值80%
第11题
A.银行经办人员在客户回单联上加盖业务印章，开出列虚假入账凭证、销毁客户缴款凭证，截留客户资金。
B.办理单位定期存款、单位通知存款时，以打印机故障为由，手写存单金额大于系统录入金额，侵占客户资金。
C.私自或串通外部人员，利用熟悉单位账户资金使用规律条件，将单位存入款项不入账处理，在客户查询、对账时提供虚假信息，侵占、挪用资金。
D.上门收款业务中，利用客户对银行的信任，收款不入账或少入账，侵占客户资金。
