首页 > 财会类考试

网友您好，请在下方输入框内输入要搜索的题目：

请输入或粘贴题目内容搜题

搜题

拍照、语音搜题，请扫码进入小程序

题目内容（请给出正确答案）

[多选题]

包含身份影像及业务申请书的业务()。

A.借记卡开卡

B.存单开立

C.理财风险评估

D.密码重置

答案

查看答案

发布时间：2024-02-21

更多“包含身份影像及业务申请书的业务()。”相关的问题

第1题

拒绝业务情形包括（）。①对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，其拒绝出示的②不配合客户身份识别③有组织同时或分批开户④开户理由不合理⑤开立业务与客户身份不相符⑥有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动⑦对于采取有效措施仍无法进行客户身份识别的，或者经过分行主管行领导审核评估超过我行风险管理能力的

A.①②③④⑥

B.①②③④⑤⑥⑦

C.①②③④⑤⑥

D.①②③④⑤

点击查看答案

第2题

“惠享存”业务说法不正确的有（)。

A.对应的储蓄种类为整存整取储蓄存款

B.其账户仅限以借记卡下卡储账户形式开立

C.支持将卡下储蓄账户更换为存单或定期一本通

D.每张借记卡可开立多个“惠享存”整存整取储蓄账户

点击查看答案

第3题

根据《关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》（银发〔2015〕392号)，关于代理开户说法错误的是（)。

A、单位因代发工资、教育、社会保障(如社保、医保、军保)、公共管理(如公共事业、拆迁、捐助、助农扶农)等特殊用途，申请开立个人银行账户的，可由所在单位代理办理，所开个人银行账户可正常收支

B、无民事行为能力或限制民事行为能力的开户申请人，由法定代理人或者人民法院、有关部门依法指定的人员代理办理

C、因身患重病、行动不便、无自理能力等无法自行前往银行的存款人办理挂失、密码重置、销户等核心业务时，银行可以通过与客户约定采取上门服务方式办理，也可以在风险可控并有效核实客户身份和意愿的前提下，由当事人委托代理人代为办理

D、单位代理个人开立银行账户的，应提供单位证明材料、被代理人有效身份证件的复印件或影印件

点击查看答案

第4题

2022年金融机构反洗钱知识竞赛——在线题库答案

1.金融机构和特定非金融机构收到转发外交部关于执行联合国安理会相关决议的通知后，针对制裁名单范围内的客户应当采取的措施包括但不限于哪些？（）

A.停止金融账户的开立、变更、撤销和使用

B.暂停金融交易，拒绝转移、转换金融资产

C.停止提供出口信贷、担保、保险等金融服务

D.依法冻结账户资产

参考答案：https://www.yourbin.com/12237D4B.html

2.以下情形须进行客户身份初次识别（）。

A.为在我行无个人账户的客户开立单折、借记卡、信用卡和电子账户等

B.为不在我行开立账户的客户提供办理现金汇款、票据兑付、代理无卡（折）存款等一次性金融服务，且交易金额单笔人民币1万元（含）以上

C.为不在我行开立账户的客户办理个人外币现钞兑换

D.监管机构或我行规定的其他须进行客户身份初次识别的情形

参考答案：https://www.yourbin.com/6757BAE9.html

3.关于预警初审，以下说法正确的有：（）。

A.预警初审由初审团队负责,采用双人复核机制

B.审核、复核人员对报警业务达成一致意见方可进行放行或拦截

C.初审阶段依据我行反洗钱相关政策应予以拦截的业务，拦截后原路退回即可

D.审核、复核人员对业务存在不同意见或疑似涉嫌报警业务时应提交合规部门复审

参考答案：https://www.yourbin.com/1C6FF106.html

4.国家实行统一的出口管制制度，通过制定（）方式进行管理。

A.管制清单

B.名录

C.目录

D.实施出口许可

参考答案：https://www.yourbin.com/8CBA7FE6.html

5.机构洗钱及制裁风险评估中，产品固有风险的评估指标主要包括：（）。

A.产品属性情况

B.获客方式特性

C.特定高风险产品情况

D.产品洗钱风险等级分类情况

参考答案：https://www.yourbin.com/D197488A.html

6.对可疑预警进行分析的两析指：（）。

A.分析预警交易特征与客户身份背景信息是否相符，如预警交易的金额、频率、用途、对手等与个人客户职业特点、收入或与对公客户注册资本、经营范围、经营状况等情况是否相符

B.分析预警交易特征与客户历史交易特征是否一致，交易金额、频率、用途、对手等是否出现异常变化

C.分析客户账户实时交易特征与客户身份背景信息是否相符

D.分析客户账户实时交易特征与客户预警交易特征是否一致

参考答案：https://www.yourbin.com/9CBCCD8D.html

7.以下必须上报大额交易报告的情形是（）。

A.同一个人借记卡账户一日不同时点在两家网点分别有卡存入现金3万元

B.自然人本行同名账户卡卡转账60万元

C.个人跨境电汇（收款人常驻地址美国）4.8万美元

D.对公账户归还银行贷款300万

参考答案：https://www.yourbin.com/F5C07211.html

点击查看答案

第5题

根据《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》规定，对于（)、（)、（)、（)、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形，各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。

A.不配合客户身份识别

B.有组织同时或分批开户

C.开户理由不合理

D.开立业务与客户身份不相符

点击查看答案

第6题

托管资金转出（退回)，业务受理包括（）。

A.托管资金转出时，付款委托人向客户部门提交《托管资金转出指令》

B.收、付款委托人向经办行客户部门提出办理交易资金托管业务申请，填写《交易资金托管业务申请书》，并提供交易合同，以及收、付款委托人的有效身份证明文件，供客户部门审核

C.托管资金退回时，收款委托人向客户部门提交《托管资金退回指令》

D.付款委托人需提供在办理此项业务的经办网点开立的结算账户(单位借记卡、注册验资户除外)作为付款委托人签约账户

点击查看答案

第7题

对于不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形，各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。根据客户及其申请业务的风险状况，可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施，但不得拒绝开户。（）

点击查看答案

第8题

下列关于借记卡支付密码重置的说法，正确的是()。

下列关于借记卡支付密码重置的说法，正确的是（)。

A.密码重置必须持卡人本人凭有效身份证件、卡片到原密码挂失网点办理

B.办理密码重置时卡片磁条损坏的，应先办理书面挂失，再办理补卡、密码重置

C.经办人员应按照《特殊业务信息核对表》的要求进行信息核对

D.持卡人在异地挂失密码后，在发卡行辖内办理密码重置的，须要求持卡人在当地重新办理密码挂失手续，重新办理挂失时应收取挂失手续费

点击查看答案

第9题

根据《关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》（银发〔2015〕392号)，不属于代理开户的情形是（)。

A、单位因代发工资、教育、社会保障(如社保、医保、军保)、公共管理(如公共事业、拆迁、捐助、助农扶农)等特殊用途，申请开立个人银行账户的，可由所在单位代理办理。单位代理个人开立银行账户的，应提供单位证明材料、被代理人有效身份证件的复印件或影印件

B、无民事行为能力或限制民事行为能力的开户申请人，由法定代理人或者人民法院、有关部门依法指定的人员代理办理

C、个人原因无法前往银行面对面核实身份，选择代理开户

D、因身患重病、行动不便、无自理能力等无法自行前往银行的存款人办理挂失、密码重置、销户等核心业务时，银行可以通过与客户约定采取上门服务方式办理，也可以在风险可控并有效核实客户身份和意愿的前提下，由当事人委托代理人代为办理

点击查看答案

第10题

对于以下（)的情形，银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。

A.不配合客户身份识别

B.有组织同时或分批开户

C.开户理由不合理

D.开立业务与客户身份不相符

E.有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动

点击查看答案

第11题

对于（)的情形，银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。

A.不配合客户身份识别

B.有组织同时或分批开户

C.开户理由不合理

D.开立业务与客户身份不相符

E.有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动

点击查看答案

账号：尚未登录

登录没有账号？去注册

搜题明细

联系客服

购买搜题卡

考试指南全部 >

培训师经常用来互动的方法有哪些？（） A、提问询问法 B、语言引导法依据《天津市水利工程建设管理办法》水利工程建设项目竣工使用()后，项目法人应当组织专家进行项目后评价编制项目后评价报告。在向WTO通报且目前仍生效的区域贸易协定中，()是最为密集的地区。新质生产力以()及其优化组合的跃升为基本内涵。注册商标必须具备()特征。 A.具有一定知名度 B.具有显著特征 C.具有相当美誉度奥林匹克标志权利人依照《奥林匹克标志保护条例》对奥林匹克标志享有()。 A.所有权 B.使用权下列()标志可以申请注册商标。 A.三维标志 B.仅表示产品功能的商标 2023年1至9月，立案查处乡科级干部()。 A.2万人 B.4.3万人 C.5.7万人新质生产力以()为核心标志。 A.高质量发展 B.全要素生产率大幅提升 C.改革开放 2024年政府工作报告指出，提高“一老一小”个人所得税()附加扣除标准，6600多万纳税人受益。

TOP