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[单选题]

客户特性风险中，下列哪种情况风险程度相对较高？（）

A.客户使用二代身份证

B.客户为上市公司

C.公司成立已超过10年

D.银行通过中介机构对客户开展尽职调查

答案

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发布时间：2023-03-29

更多“客户特性风险中，下列哪种情况风险程度相对较高？（）”相关的问题

第1题

下列各项中，企业制定信用标准时不予考虑的因素是（）。

A.同行业竞争对手的情况

B.企业自身的资信程度

C.客户的资信程度

D.企业承担违约风险的能力

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第2题

对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户，金融机构可自行决定不按《金融机构洗钱

和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》中所述风险要素及其子项评定风险，直接将其定级为低风险，但此类客户不应具有以下任何哪种情形？

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第3题

客户洗钱风险定量评估标准中的行业风险,主要包括以下哪三项（)。

A.公认具有较高风险的行业

B.与特定洗钱风险相关联的行业

C.行业现金密集程度

D.行业所处的生命周期

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第4题

《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》指出，金融机构应评估行业、身份与洗钱、职务犯罪等的关联性，合理预测某些行业客户的经济状况、金融交易需求，酌情考虑某些职业技能被不法分子用于洗钱的可能性金融机构可从以下哪些角度进行评估？（）

A.公认具有较高风险的行业(职业)

B.与特定洗钱风险的关联度

C.行业受益所有人的隐匿程度

D.行业现金密集程度

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第5题

根据我行《东莞农村商业银行风险预警操作实施细则（试行)》规定，出现如下哪种情况可以解除对客户的预警（)。

A.风险预警客户授信业务全额收回的

B.风险预警信号不再重复预警

C.同一客户不同风险预警信号合并处置

D.客户风险预警处置执行完毕

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第6题

咨询工程师在帮助客户选择合同类型时，应根据（）灵活掌握。

A.风险程度及风险规避的手段

B.项目环境影响评价

C.双方当事人的意愿

D.项目效益情况

E.项目的规模及其复杂程度

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第7题

咨询工程师在帮助客户选择合同类型时，应根据()灵活掌握。

A.双方当事人的意愿

B.相关政策

C.项目的规模及其复杂程度

D.项目预期情况

E.风险程度及风险规避的手段

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第8题

金穗贷记卡支持无卡取现功能，下列哪种情况可以无卡取现（)

A.持卡人卡片是金穗贷记卡白金卡客户

B.持卡人身份证丢失

C.紧急取现

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第9题

咨询工程师在帮助客户选择合同类型时，应根据（）灵活掌握。

A.风险程度及风险规避的手段

B.项目环境影响评价

C.双方当事人的意愿

D.项目效益情况

E.项目的规模及其复杂程度

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第10题

下列关于个人理财业务客户身份识别要点说法错误的是（）。

A.核对身份证件或者其他身份证明文件及其复印件是否真实，是否在有效期内，是否为客户本人

B.个人客户理财业务的柜面签约或柜面购买可以由他人代为办理

C.对于客户身份证件为二代居民身份证的，应进行联网核查，并留存身份证复印件、影印件或电子影像;对于客户身份证为其他有效身份证件的，应按规定要求客户出示相应佐证

D.查验客户填写的客户姓名、证件类型、证件号码等信息是否与客户提交的身份证件或者其他身份证明文件相符，是否与理财销售系统显示的客户基本信息相符

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培训师经常用来互动的方法有哪些？（） A、提问询问法 B、语言引导法依据《天津市水利工程建设管理办法》水利工程建设项目竣工使用()后，项目法人应当组织专家进行项目后评价编制项目后评价报告。在向WTO通报且目前仍生效的区域贸易协定中，()是最为密集的地区。新质生产力以()及其优化组合的跃升为基本内涵。注册商标必须具备()特征。 A.具有一定知名度 B.具有显著特征 C.具有相当美誉度奥林匹克标志权利人依照《奥林匹克标志保护条例》对奥林匹克标志享有()。 A.所有权 B.使用权下列()标志可以申请注册商标。 A.三维标志 B.仅表示产品功能的商标 2023年1至9月，立案查处乡科级干部()。 A.2万人 B.4.3万人 C.5.7万人新质生产力以()为核心标志。 A.高质量发展 B.全要素生产率大幅提升 C.改革开放 2024年政府工作报告指出，提高“一老一小”个人所得税()附加扣除标准，6600多万纳税人受益。

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