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[多选题]

商业银行对于中长期授信，除了核实客户身份、财务状况等基本隋况外，还需要了解()。

A.客户预计资金来源以及使用情况

B.预期资产负债情况

C.损益情况

D.项目建设情况

E.运营计划

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发布时间：2019-09-26
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更多“商业银行对于中长期授信，除了核实客户身份、财务状况等基本隋况外，还需要了解（)。A．客户预计资金来”相关的问题

第1题

对于（）的单一法人客户，商业银行需要对资金来源及使用情况、预期资产负债情况、损益情况、项目建设
进度及营运计划等作出预测和分析。

A.短期授信

B.中长期授信

C.中长期贷款

D.担保贷款

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第2题

根据反洗钱有关规定，个人办理等值（)美元以上现金存取业务，商业银行需识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。

A.5000

B.10000

C.20000

D.50000

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第3题

下列哪些情况需客户经理提供《浙江泰隆商业银行电子银行尽职调查表》？（)

A.客户注销

B.核心已销户、电子银行未注销

C.服务经理在核实客户身份时存有异议的

D.企业账户注销

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第4题

商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。()
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第5题

根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记哪些信息？（)

A.资金的来源

B.资金的交易对手姓名

C.资金的流动情况

D.资金的用途

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第6题

根据《商业银行授信工作尽职指引》，客户履约能力风险提示包括的情形有（）

A.成本和费用失控

B.客户产品或服务的市场需求下降

C.还款记录不正常

D.财务报表披露延迟

E.对于信息的反应迟缓

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第7题

对于非实名单一存款介质户名的调整要在能够识别客户本人身份的前提下，可在任意网点办理，对于无法识别客户身份的情况，仍需客户回到原开户网点，由开户网点调阅原始开户凭证做进一步身份核实。（)
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第8题

《关于进一步促进中小企业发展的若干意见》提出，国有商业银行和股份制银行都要建立（)专营机构，完善中小企业授信业务制度，逐步提高中小企业中长期贷款的规模和比重。

A.中小企业金融服务

B.小企业金融服务

C.三农金融服务

D.供应链金融服务

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第9题

商业银行应确定统一授信的审批程序，审批程序应规范、透亮，包括信息收集、核实，授信审核、审批的全过程。（）
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第10题

客户A到营业网点申办信用卡，经办员应（）。

A.对于首张信用卡应严格执行“亲访亲签”的管理要求，并拍照留存

B.请客户填写《牡丹卡信用卡申请表》在申请表注明亲访事项

C.对客户身份进行联网核查，并打印核查记录

D.对于智能模式发卡的，大堂经理应核实申请人身份和信息真实性，机读客户身份证，补充客户信息

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考试指南 全部 >
X发现本单位领导Y涉嫌严重违纪和职务违法、职务犯罪问题，他可以通过哪些方式提出检举控告?()深入推进信访工作法治化中“五化四到位”的“四到位”指的是()。 A.转办督办到位 B.对信访事项依照法律规定和程序按时处理到位党勇于自我革命的意义包括()。 A.消除党内矛盾，避免内部竞争 B.强化党的绝对权威，弱化社会监督在党的自我革命实践中，反腐败斗争取得了哪些阶段性成果?（） A.反腐败斗争取得压倒性胜利并全面巩固 B.腐败现象依然严重，反腐败斗争形势严峻党的自我革命重要思想对于提升党员干部的党性修养有何作用?()严明党的纪律在推进党的自我革命中的作用是()。 A.强化党的组织性和纪律性 B.削弱党的凝聚力和战斗力政治纪律是最重要、最根本、最关键的纪律，遵守党的政治纪律是遵守党的全部纪律的()。在推进党的自我革命中，以下()举措有助于加强党的纪律建设。党的自我革命与党的长期执政能力之间的关系是()。 A.自我革命会削弱党的长期执政能力 B.自我革命是提升党的长期执政能力的关键业务工作接受上级业务部门指导的单位，保密工作以()管理为主，同时接受上级业务部门的指导。
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