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[多选题]

各银行业金融机构和支付机构应遵循“了解你的客户”的原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定，核对客户及其代理人真实身份，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户，主要使用哪些方式？（）

A.联网核查身份证件、人员问询

B.公用事业账单（如电费，水费等缴费凭证）验证

C.客户回访、实地查访

D.网络信息查验

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发布时间：2022-11-11

更多“各银行业金融机构和支付机构应遵循“了解你的客户”的原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定，核对客户及其代理人真实身份，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户，主要使用哪些方式？（）”相关的问题

第1题

各银行金融机构和支付机构应遵循（)的原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定，杜绝不法分子使用假名或者冒用他人身份开立账户。

A.了解你的客户

B.谁开户(卡)谁负责

C.勤勉尽责

D.风险为本

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第2题

国家开发银行，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行应当到人民银行总行办理投保手续；其他吸收存款的银行业金融机构应当到法人机构所在地的人民银行分支机构办理投保手续。（）

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第3题

银行业监管机构有责任协调各银行业金融机构处置好消费者的投诉。但是，监管机构对消费者再次投诉的处置意见作为第三方调解，()。

A.可以强制执行

B.不具有裁决作用

C.具有裁决作用

D.具有法律效力

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第4题

对银行机构风险状况的监管主要包括()。

A.建立银行风险的识别、评价和预警机制

B.建立高风险银行业金融机构的判断和救助体系

C.建立风险评价的指标体系，根据定性和定量指标确定风险水平或级别，根据风险水平及时进行预警

D.建立应对支付危机的处置体系，包括停业隔离整顿，给予流动性救助，资产负债重组，以及关闭清算，实施市场退出等

E.建立银行业金融机构市场退出机制及金融安全网，包括存款保险体系建设等

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第5题

人民银行各分支机构、各银行业金融机构应提高政治站位，把保障公众健康作为头等大事，明确哪几方责任？（）

A．属地

B．系统

C．单位

D．个人

E．街道

F．社区

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第6题

根据《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定的通知》(银监办发〔2017〕110号)，银行业金融机构应对自有理财产品及代销产品的销售过程进行同步录音录像，完整客观地记录营销推介、相关风险和关键信息提示、消费者确认和反馈等重点销售环节，消费者确认内容应至少包括其充分了解销售人员所揭示的产品风险等。银行业金融机构进行上述录音录像行为应征得消费者同意，如其不同意则不能销售产品。()此题为判断题(对，错)。

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第7题

银行业从业人员禁止贿赂及为监管者提供不当便利，以下没有违反这一原则的行为是（）。A.监管人员

银行业从业人员禁止贿赂及为监管者提供不当便利，以下没有违反这一原则的行为是（）。

A.监管人员对银行业金融机构进行现场检查时，该机构工作人员给予监管人员加班费

B.为现场检查的监管人员免费提供交通工具和通讯工具

C.为监管人员报销因现场检查支付的费用

D.为监管人员提供现场检查要求的文件

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第8题

银行业金融机构从业人员应当尊重客户，了解客户需求，依法维护（)和（)。

银行业金融机构从业人员应当尊重客户，了解客户需求，依法维护()和()。