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[单选题]

尽职调查要求:营业网点按要求对客户资料、客户信息及法人意愿尽职调查。使用简易程序开立的账户需在系统中新增一条“其他”记录,注明该账户使用简易程序开立。尽职调查完成后,营业网点原则上于()完成账户启用。

A.当日

B.3日

C.5日

D.7日

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更多“尽职调查要求:营业网点按要求对客户资料、客户信息及法人意愿尽职调查。使用简易程序开立的账户”相关的问题

第1题

人民币单位银行结算账户的开立、变更应按照营销与审批相分离的原则,遵循()的制衡要求,账户开立审批、启用、开立审批撤销以及账户变更等业务流程应纳入业务集中处理平台处理。
人民币单位银行结算账户的开立、变更应按照营销与审批相分离的原则,遵循()的制衡要求,账户开立审批、启用、开立审批撤销以及账户变更等业务流程应纳入业务集中处理平台处理。

A.营业网点受理

B.营销部门尽职调查

C.账户审批部门集中审批

D.网点负责人签批

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第2题

对业务关系采取持续的尽职调查,审查业务存续期间发生的交易,以确认客户发生的交易符合金融机构所掌握的()等信息。

A.客户资料

B.业务情况

C.风险状况

D.资金来源

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第3题

客户归属机构为邮政代理网点的,各级邮政企业代理金融业务管理机构配合督导辖内代理营业机构按要求开展尽职调查工作和客户洗钱风险等级分类管理工作。()
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第4题

经客户尽职调查及分析,如评估认为相关客户洗钱风险等级不正确、不合理的,可由分行洗钱风险管理部门、业务部门、营业网点反洗钱工作人员在系统对该客户洗钱风险等级进行调整处理。()

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第5题

各级行营业机构(含总行营业部)负责客户洗钱风险评估和等级分类工作的具体执行,应履行以下主要职责:()。

A.营业机构客户经理负责开展客户身份识别和尽职调查工作,按要求完成客户信息登记;柜面经理负责在核心生产系统中完成相关数据要素录入

B.及时对本机构客户洗钱风险等级分类的系统初评结果进行人工复评

C.对有合理理由认为客户风险等级与实际情况不符的,发起等级重评

D.落实本机构客户洗钱风险后续控制措施和工作要求

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第6题

项目立项通过后,经办人员应按照本公司尽职调查管理办法的要求收集资料、开展租前尽职调查,调查内容包括但仅限于对承租人、租赁项目、租赁物和供货人、担保情况。()
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第7题

反洗钱工作的基础是()。

A.尽职调查

B.客户身份识别

C.客户资料保存

D.可疑交易报告

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第8题

因法律法规对客户身份资料、信息的要求发生变化,客户经理应联系客户开展重新身份识别及尽职调查。()
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第9题

《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》根据我国金融行业发展现状,完善金融行业反洗钱义务主体范围,明确各金融行业客户尽职调查具体要求,强调基于风险的尽职调查措施和持续的尽职调查措施,要求金融机构对高风险情形强化尽职调查。()
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第10题

与个人客户建立业务关系及业务关系存续期间,应按照《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》有关规定,对个人客户身份进行()

A.初次识别

B.持续识别

C.按照要求开展加强型尽职调查

D.获取和记录客户身份信息

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