员工人均培训费用是操作风险关键指标的-项,它反映商业银行在提高员工工作技能方面所作出的努力,
A.员工培训效率下降
B.部分员工没有受到应有的培训
C.公司对于提高员工工作技能方面作出了较多的努力
D.以上均不正确
A.员工培训效率下降
B.部分员工没有受到应有的培训
C.公司对于提高员工工作技能方面作出了较多的努力
D.以上均不正确
第1题
下列关于操作风险评估中关键风险指标的说法。不正确的是()。
A.员工人均培训费用的变化情况,反映了商业银行在提高员工工作技能方面所作出的努力
B.前后台交易不匹配占比过大,意味着前台的书面记录存在问题和/或后台在输入交易信息时出现问题,同时缺乏信息系统支持
C.人员在当前部门的从业年限越长,工作经验越丰富,通常业务出错的可能性越小
D.若每个业务部门与业务有关的Excel表格数量很少,后果是既难统一规范又加大了工作量,导致流程低效、质量低下
第2题
下列关键风险指标的公式错误的是()。
A.员工人均培训费用=年度员工培训费用/员工人数
B.反洗钱警报占比=反洗钱系统针对洗钱发出报警的交易量/实际交易量
C.前后台交易不匹配占比=前台和后台没有匹配的交易数量/后台交易数量
D.客户投诉比=每项产品客户投诉数量/该产品交易数量
第3题
A.收集
B.监测
C.统计
D.分析
第4题
A.评估操作风险和内部控制、损失事件报告
B.数据收集、关键风险指标的监控
C.外部监管措施
D.新产品(新业务)的风险评估和内部控制测试
第5题
A.损失事件的报告和数据收集
B.评估操作风险和内部控制
C.制定操作风险管理策略
D.关键风险指标的监测
E.新产品和新业务的风险评估
第7题
选择关键风险指标的()原则是指能够根据现有的数据/信息和技术条件对关键风险指标进行准确量化。
A.相关性
B.可计量性
C.风险敏感性
D.实用性
第8题
下列关于关键风险指标监测示例说法不正确的是()。
A.交易结果和财务核算结果之间的差异缩小意味着存在管理报表和决策基础不稳的风险
B.监控系统故障时间变化可以及时发现和处理业务系统故障
C.监控客户投诉可以帮助商业银行了解在服务传达到客户之前没有被发现的错误
D.总培训费用增加但人均培训费用下降,表明有部分员工没有受到应有的培训