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[单选题]

银行为被实施风险提示的个人办理个人外汇业务时，下列说法不正确的是（)。

A.首次在柜台办理业务时，应打印纸质《个人外汇业务风险提示函》进行告知

B.每次在柜台办理业务时，均应打印纸质《个人外汇业务风险提示函》进行告知

C.可凭本人有效身份证件办理年度便利化额度内的结汇和购汇

D.办理等值5万美元以上的结售汇业务时，应提交本人有效身份证件及有交易额的证明材料

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发布时间：2022-12-05

更多“银行为被实施风险提示的个人办理个人外汇业务时，下列说法不正确的是（)。”相关的问题

第1题

根据《货物贸易外汇管理指引实施细则》(汇发【2012】38号)，外汇局在非现场核查或对企业进行现场核查的过程中，发现经办金融机构存在涉嫌不按规定办理贸易外汇收支业务或报送相关信息行为的，可采取下列方式，对相关金融机构实施现场核查：()

A.要求被核查金融机构提交相关书面材料

B.约见被核查金融机构负责人或其授权人

C.现场查阅、复制被核查金融机构的相关资料

D.发放风险提示函

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第2题

银行为客户开立个人银行账户后，客户按照银行要求补充提供辅助证明材料的，银行应当按照《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发〔2013〕2号印发)重新评定客户风险等级，并根据客户身份识别程度重新约定账户功能。银行可以根据客户申请，对已开立的Ⅱ类银行账户或Ⅲ类银行账户办理升级业务，对已开立的Ⅰ类银行账户开通非柜面功能或者提高交易限额等。()此题为判断题(对，错)。

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第3题

各银行为使个人贷款办理便利，采取了（）的措施。

A.简化贷款业务手续

B.增加营业网点

C.提高服务质量

D.改进服务手段

E.增加服务人员

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第4题

自2016年1月1日起，银行为持有军人身份证或武装警察身份证的个人办理结售汇等业务时，还应审核

其军人保障卡或所在单位开具的尚未领取居民身份证的证明材料，并在个人系统中录入居民身份证号码。()

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第5题

外汇局对出借本人额度协助他人规避额度及真实性管理的个人，通过银行以《个人外汇业务风险提示函

》予以风险提示。若上述个人再次出现出借本人额度协助他人规避额度及真实性管理的行为，外汇局将其列入“关注名单”管理。()

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第6题

银行为控制风险只可以为自用商品房客户提供个人贷款，而不得向购买或租赁经营类商用房的个人提供个人贷款。（）此题为判断题(对，错)。

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第7题

（）指已在银行办理个人住房贷款的借款人在还款期间，由于所购房屋出售、赠与、继承等原因

，房屋产权和按揭借款需同时转让给他人，并由银行为其做贷款转移手续的业务。

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第8题

办理个人教育贷款时，受理和调查环节面临的操作风险不包括（）。A.借款申请人的主体资格是否符合银

办理个人教育贷款时，受理和调查环节面临的操作风险不包括（）。

A.借款申请人的主体资格是否符合银行个人教育贷款的相关规定

B.借款申请人所提交材料的真实性

C.对于商业助学贷款而言．借款申请人的担保措施是否足额、有效

D.贷款业务是否按规定办妥相关评估、公证等事宜

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第9题

个人信用贷款无需办理任何担保手续，风险成本相对高，但银行操作成本低，所以，银行在核定贷款利率时，通常较担保贷款利率低。()此题为判断题(对，错)。

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第10题

银行为境外个人办理转让境内商品房所得资金购付汇时，以下说法错误的是（）

A.汇出金额不得超过商品房转让金额扣减本次转让所包括的税费后的余额

B.一套商品房出售所得资金可分次汇出

C.银行业务办理后无需办理国际收支申报

D.转移商品房应已在房产主管部门办理权属转移手续

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第11题

以下关于银行办理外汇业务权责的描述中，正确的是()。

A.为提升服务质量，银行有权对外汇业务的服务内容、操作规程、收费标准进行调整

B.银行应注意记录保存客户的国际速汇业务监控号或密码

C.银行为个人开立外汇账户，无需区分境内个人和境外个人

D.银行发现外汇违法行为，有权选择是否举报

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