个人理财规划的最终目标是实现财务安全和财务自由。() - 作业在线问答

第1题

某银行理财客户经理对理财顾问服务的理解有以下几项，其中不恰当的一项是（)。A.动态分析客户财

某银行理财客户经理对理财顾问服务的理解有以下几项，其中不恰当的一项是()。

A.动态分析客户财务状况是财务分析的关键

B.财务规划才是理财顾问服务的核心内容

C.为了保证银行的利益，在推介投资产品时只推介所在银行的产品

D.在了解客户的财务状况之后，所给出的投资建议会更适合客户个人的情况

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第2题

合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。老张是一名

自由职业者，关于其预算编制程序的说法不正确的是（）。

A.老张首先应该设定退休、子女教育及买房等长期理财规划目标，并计算达到各类理财规划目标所需的年储蓄额

B.老张可以直接根据今年的收入和有关部门公布的通货膨胀率(或者CPI指数)综合预测明年收入

C.老张根据其预测的年度收入减去年储蓄目标得出年度支出预算

D.老张发现今年的娱乐方面支出所占的比例远高于往年，决定明年在这方面重点减少支出

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第3题

合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。小王是某商

场的一名电器促销员，关于其预算编制程序的说法不正确的是()。

A．小王首先应该设定退休、子女教育及买房等长期理财规划目标，并计算达到各类理财规划目标所需的年储蓄额

B．小王根据其预测的年度收入减去年储蓄目标得出年度支出预算

C．小王可以直接根据今年的收入和有关部门公布的通货膨胀率综合预测明年收入

D．小王发现今年的娱乐方面支出所占的比例远高于往年，决定明年在这方面重点减少支出

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第4题

（）是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务沽动。A.理财

（）是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务沽动。

A.理财规划业务

B.理财顾问业务

C.个人理财业务

D.税收筹划业务

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第5题

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定,个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分

析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。()

A．正确

B．错误

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第6题

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，个人理财业务是指商业银行为个人、企业客户提供的财

务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。()

A．正确

B．错误

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第7题

是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资品推介的专业化服务。A．理财顾问服

是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资品推介的专业化服务。

A．理财顾问服务

B．综合理财服务

C．单项理财服务

D．私人银行业务

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第8题

（）是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资品推介的专业化服务。 A.理财顾问服

（）是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资品推介的专业化服务。

A.理财顾问服务

B.综合理财服务

C.单项理财服务

D.私人银行业务

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第9题

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的专业化服务

活动，其不包括()。

A. 信息分析

B. 投资顾问

C. 财务规划

D. 资产管理

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第10题

商业银行为客户提供的各种专业化理财服务是一个循序渐进的有机整体，下面四种服务的排列顺序，正

确的是（）。

A.财务规划财务分析投资建议个人投资产品推介

B.财务规划财务分析个人投资产品推介投资建议

C.财务分析财务规划投资建议个人投资产品推介

D.财务分析投资建议个人投资产品推介财务规划

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个人理财规划的最终目标是实现财务安全和财务自由。（)