首页 > 财会类考试> 银行业专业人员(中级)

网友您好，请在下方输入框内输入要搜索的题目：

请输入或粘贴题目内容搜题

搜题

拍照、语音搜题，请扫码进入小程序

题目内容（请给出正确答案）

[主观题]

洗钱的主要渠道是通过金融机构，而有证据表明，非正规的资金转移体系已经成为恐怖分子资金链的

纽带。恐怖分子经常利用的非正规的资金转移方式包括大额现金运输、利用货币服务行业、利用货币兑换点、利用哈瓦拉等替代性汇款机制。()

答案

查看答案

发布时间：2020-07-17

更多“洗钱的主要渠道是通过金融机构，而有证据表明，非正规的资金转移体系已经成为恐怖分子资金链的”相关的问题

第1题

反洗钱主要预防和打击各种洗钱及相关犯罪活动，其目的包括（)。

A.有利于消除洗钱活动给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，促使金融机构依法合规、稳健经营

B.有利于发现和切断资助犯罪活动的资金来源和渠道，遏制相关犯罪

C.有利于维护社会安全、社会信用

D.有利于维护金融安全、经济安全

E.有利于提高国民素质

点击查看答案

第2题

对法人金融机构整体洗钱风险管理机制有效性的评价，可以考虑哪些因素？（）

A.高级管理层、反洗钱管理部门和主要业务部门、分支机构了解机构洗钱风险（包括地域、客户、产品业务、渠道）和经营范围内国家或地区洗钱威胁的情况

B.机构洗钱风险管理政策制定情况，以及政策与所识别风险的匹配程度，如机构拓展业务范围，包括地域范围、业务范围、客户范围、渠道范围是否考虑相应的洗钱风险，并经过董事会、高级管理层或适当层级的审议决策

C.机构反洗钱内控制度与监管要求的匹配程度，是否得到及时更新，各条线业务操作规程和系统中内嵌洗钱风险管理措施的情况

D.以上都是

点击查看答案

第3题

证券期货业洗钱行为主要分下列（)种渠道实施。

A.利用证券、期货市场非法牟取利益并进行清洗

B.将其他犯罪所得的黑钱通过证券期货市场交易方式进行清洗

C.利用地下钱庄进行转移清洗资金

D.通过民间借贷获取非法资金

点击查看答案

第4题

金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估应当与本机构经营规模和业务特征相适应，充分考虑（)等方面的风险要素类型及其变化情况。

A.客户

B.地域

C.业务

D.交易渠道

点击查看答案

第5题

房地产开发企业所需资金除投资者投入的资本金外,通过向金融机构及其他单位借款筹集资金是资金来

源的主要渠道。()

A．正确

B．错误

点击查看答案

第6题

金融机构应对自身金融业务及其营销渠道，特别是在推出新金融业务、采用新营销渠道、运用新技术前，进行系统全面的洗钱风险评估，按照（）原则建立相应的风险管理措施。

A.风险可控

B.风险利益平衡

C.风险最低化

D.利润最大化

点击查看答案

第7题

金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估应当与本机构经营规模和业务特征相适应，充分考虑（）渠道等方面的风险要素类型及其变化情况，并吸收运用国家洗钱和恐怖融资风险评估报告、监管部门及自律组织的指引等。

A.客户

B.地域

C.业务

D.交易

点击查看答案

第8题

金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估应当与本机构经营规模和业务特征相适应，充分考虑()、()、()、()渠道等方面的风险要素类型及其变化情况，并吸收运用国家洗钱和恐怖融资风险评估报告、监管部门及自律组织的指引等。金融机构在采用新技术、开办新业务或者提供新产品、新服务前，或者其面临的洗钱或者恐怖融资风险发生显著变化时，应当进行洗钱和恐怖融资风险评估。

A.客户

B.地域

C.业务

D.交易

点击查看答案

第9题

请教：2011年银行从业考试《公共基础》全真模拟试卷（7)第2大题第12小题如何解答？

【题目描述】

第 102 题洗钱者通过金融机构洗钱的技巧包括（）。请教：2011年银行从业考试《公共基础》全真模拟试卷（7)第2大题第12小题如何解答？【题目描述】第

【我提交的答案】： ABCD

【参考答案与解析】：

正确答案：ABCE

答案分析：

关键词：金融机构洗钱者通过金融机构洗钱的技巧包括：匿名存储；控制银行和其他金融机构利用银行贷款掩饰犯罪。收益购买高额保险，然后低价赎回，是通过证券和保险业洗钱。伪造商业票据也是另一种洗钱手段，但不是通过金融机构。

【我的疑问】（如下，请求专家帮助解答）

？

点击查看答案

第10题

下列哪些风险子项属于客户洗钱风险等级评定中业务风险?()

A.金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道

B.非自然人与自然人大额转账汇款频率

C.使用同一IP地址进行多笔不同客户账户的网银交易

D.客户的账户是由经常代理他人开户人员或经常代理他人转账人员代为开立

点击查看答案

账号：尚未登录

登录没有账号？去注册

购买搜题卡

考试指南全部 >

中共江西省委组织部中共江西省委教育工委印发《关于进一步加强全省中小学校党的建设工作的意见》的通知绝密级文件，除另行规定外，保密期限最长为()。（2024） A.5年 B.10年 ()是一种法定的文字与符号标识，用以表明所标识的物品(载体以及设备、产品等)承载内容属于国家秘密，并提示其密级和保密期限。第五届全国人大常委会第六次会议决定，每年3月12日为全国的()节。观古今于须臾，抚四海于()没有历史感，文学家、艺术家就很难有丰富的灵感和深刻的思想民族工作“三和”是什么()。1.和睦相处2和衷共济3.和谐共处4.和谐发展合同解除权，自公司知道有解除事由之日起，超过()不行使而消灭。自保险合同成立之日起超过()的，公司不得解除保险合同。分公司理赔管理岗填写《理赔特殊案件呈报单》，预付金额5万元(含)以下经()签字后传真至总部运营管理部业务相关室。据运作方式不同，可分为封闭式理财产品和()。 A、私募理财产品 B、公募理财产品理财经理退出岗位、机构变更、离职前要做好工作交接，接任理财经理应及时将新的服务关系通知至管户客户，原则上()内通知财富客户。

TOP